Mes services

Trois expertises, une méthode.

De l'audit patrimonial à l'optimisation fiscale, de la préparation de la retraite à la transmission : une approche globale et cohérente pour piloter chaque dimension de votre patrimoine.

Stratégie patrimoniale globale

Audit complet, objectifs court et long terme, plan d'action personnalisé.

  • Audit complet
  • Objectifs CT et LT
  • Plan d'action personnalisé

Optimisation fiscale

Défiscalisation, IR et IFI, montages juridiques adaptés à votre profil.

  • Défiscalisation
  • IR et IFI
  • Montages juridiques

Retraite & succession

PER, transmission et donation, optimisation fiscale successorale.

  • PER
  • Transmission et donation
  • Optimisation fiscale successorale

Stratégie patrimoniale globale

Une vision claire et structurée de votre patrimoine, à court et à long terme.

Demander un bilan → 06 51 26 89 82 →
Stratégie patrimoniale globale

Le préalable à toute mission. Avant la moindre recommandation produit, je prends le temps de cartographier votre patrimoine et d'aligner ma stratégie sur vos objectifs réels.

— 01

Audit complet

Cartographie de vos actifs et passifs, revenus, charges, fiscalité, contraintes juridiques, situation familiale et professionnelle.

— 02

Objectifs CT et LT

Définition de vos priorités court terme (revenus, fiscalité, projets) et long terme (retraite, transmission, sécurité familiale).

— 03

Plan d'action personnalisé

Stratégie hiérarchisée, calibrée sur votre profil de risque et votre horizon. Chaque arbitrage est expliqué et argumenté.

— Livrables & suivi

  • Bilan patrimonial écrit, clair, hiérarchisé — qui vous appartient.
  • Plan d'action chiffré et planifié dans le temps.
  • Mise en œuvre accompagnée des arbitrages prioritaires.
  • Revue annuelle pour ajuster en fonction de votre situation.

Optimisation fiscale

Réduire la pression fiscale, légalement, sans dénaturer votre patrimoine.

Discuter de votre situation → 06 51 26 89 82 →
Optimisation fiscale — documents et signature

L'optimisation fiscale ne se résume pas à une niche. C'est l'articulation d'une stratégie patrimoniale — où chaque dispositif s'inscrit dans une logique globale, pas dans une opportunité ponctuelle.

— 01

Défiscalisation

PER, immobilier locatif (Pinel, Denormandie, Malraux, monument historique), IR-PME, FCPI/FIP — sélectionnés selon la pertinence patrimoniale réelle, pas la promesse marketing.

— 02

IR et IFI

Optimisation de l'impôt sur le revenu et de l'impôt sur la fortune immobilière. Choix des supports, démembrement, donation temporaire — au service de votre situation.

— 03

Montages juridiques

SCI, holding patrimoniale, démembrement de propriété, contrats luxembourgeois. Des structures adaptées à votre patrimoine — jamais plus complexes que nécessaire.

— Livrables & suivi

  • Analyse fiscale détaillée et chiffrée de votre situation.
  • Plan de défiscalisation hiérarchisé selon l'impact réel.
  • Accompagnement à la mise en œuvre — sélection des supports, accompagnement administratif.
  • Veille fiscale annuelle et ajustements en fonction des évolutions législatives.

Retraite & succession

Préparer l'avenir, protéger les vôtres, transmettre au bon moment.

Anticiper avec sérénité → 06 51 26 89 82 →
Retraite et succession — couple senior

Deux échéances incontournables, qui demandent anticipation. Préparer sa retraite et organiser sa succession ne s'improvisent pas — chaque année gagnée compte, fiscalement et humainement.

— 01

PER & retraite

Plan d'Épargne Retraite, contrats Madelin, assurance-vie, immobilier locatif. Constituer un capital et garantir un niveau de revenus pour la retraite.

— 02

Transmission et donation

Donation simple, donation-partage, donation démembrée, présent d'usage. Transmettre intelligemment, en respectant abattements et calendrier fiscal.

— 03

Fiscalité successorale

Assurance-vie (avant 70 ans / après 70 ans), démembrement, SCI familiale, pacte Dutreil pour les chefs d'entreprise. Réduire les droits, protéger le conjoint, équilibrer entre enfants.

— Livrables & suivi

  • Simulation retraite détaillée avec et sans actions correctives.
  • Stratégie de transmission patrimoniale, écrite et hiérarchisée.
  • Sélection des contrats et supports les plus pertinents sur le marché.
  • Coordination avec votre notaire et votre expert-comptable lorsque nécessaire.
Premier rendez-vous

Quelle que soit l'offre, un échange sans engagement pour commencer.

Prendre rendez-vous → 06 51 26 89 82
Email
leo.dumont@ld-investissement.fr
Téléphone
06 51 26 89 82
Horaires
Lun. — ven. · 8h30 — 18h30 · Sam. sur RDV